קורס הכשרת
יועצי/ות משכנתאות
תוכנית ייחודית:
ייעוץ משכנתאות
בראיית תכנון כלכלי-משפחתי
בשיתוף אוניברסיטת בר-אילן
מסיימי הקורס יקבלו תעודת סיום מטעם smart ואוניברסיטת בר-אילן!
זו ההזדמנות שלכם להיות אנשי המקצוע הכי רלוונטיים, הכי עדכניים, שיודעים להתאים
ללקוחותיהם את המוצר האולטימטיבי.
ההרשמה בעיצומה!
לקבלת סילבוס ומידע נוספים השאירו פרטים:
56 שעות של ידע, תרגול והסמכה כדי להיכנס לתחום שבו כל בית בישראל צריך אתכם
הכנה מלאה למבחני התאחדות יועצי המשכנתאות - 2 מפגשי בונוס ללא עלות נוספת!
בשנים 2023-2025 הצלחה של 100% במבחני התאחדות יועצי המשכנתאות לבוגרי הקורס!
כל מי שניגש למבחן את התאחדות המשכנתאות - הצליח!!
חדש - אפשרות לתשלום ע"ח הפיקדון לחיילים משוחררים
תדעו להתאים ללקוחות
את המשכנתה
הנכונה להם באמת
תובילו שינוי אמיתי
ותעזרו לאנשים לחסוך
עשרות אלפי שקלים
תהיו מקצוענים
מבוקשים בשוק
שחסר יועצים טובים
המקצוע שבו הערך הפיננסי פוגש פוטנציאל השתכרות ללא תקרת זכוכית
בעולם הנדל"ן הדינמי, יועץ משכנתאות הוא הרבה מעבר למתווך פיננסי, הוא האסטרטג שבונה עבור הלקוח את העסקה החשובה בחייו.
הערך המקצועי הזה מתרגם ישירות למודל רווח משמעותי:
תגמול על מומחיות: יועץ משכנתאות עצמאי גובה בממוצע 6,000–10,000 ₪ עבור ייעוץ לתיק בודד. הסכום נגזר ממורכבות התיק, גובה המשכנתא והחיסכון הממשי שהיועץ מייצר ללקוח.
גיוון מקורות ההכנסה: הייעוץ הראשוני הוא רק הצעד הראשון. המקצוע פותח דלתות לליווי תהליכי מחזור משכנתא, ייעוץ למגזר העסקי, ועבודה אסטרטגית מול משקיעים וחברות נדל"ן מובילות.
צמיחה ללא גבולות: בתחום שבו המומחיות והקשרים הבינאישיים הם המפתח, אין תקרת זכוכית. יועצים מובילים בתעשייה נהנים מהכנסות חודשיות של 30,000–40,000 ₪ ואף למעלה מכך.
זו ההזדמנות שלכם!
תוך 4 חודשים תהיו יועצי משכנתאות שמעניקים ללקוחותיהם ערך מוסף!
על הקורס
היקף תוכנית הלימודים
56 שעות אקדמאיות
המתפרסות על פני 14 מפגשים,
ובנוסף 20 שעות פרקטיקום מעשי.
קורס היברידי מלא
אפשרות להגיע או להשתתף בזום - לבחירתכם!
במידה ותרצו להגיע הקורס מתקיים במשרדי פילת בפתח תקווה.
התחייבות לגישה מלאה
התחייבות לגישה מלאה לקורס בכל שלב בעתיד - ללא עלות נוספת וללא הגבלת זמן. (בנוסף להקלטות שמקבלים בקורס) לצרכי רענון ולהישאר בעניינים לשינויים ורפורמות שיש בתחום.
השתלבות בתעסוקה בתום הקורס
הקורס כולל מתודה סדורה לבניית עסק עצמאי וחלק מהבוגרים שלנו בתום הקורס מרוויחים הכנסה מיידית.
מנחים ומרצים מומחים
מרצים בכירים המגיעים מהשטח,
מהמובילים בתחום.
תעודת גמר
לעומדים בדרישות התוכנית תוענק תעודה של יועצים למשכנתאות מטעם SMART - המרכז הפיננסי מקבוצת פילת ואוניברסטיטת בר אילן.
כשהשוק מזנק - הביקוש למומחים עולה
גם בתקופות המאתגרות ביותר, שוק הנדל"ן בישראל מוכיח עוצמה. עם שיא של 10.6 מיליארד ש"ח במשכנתאות חדשות בחודש מרץ האחרון (צמיחה של 16%), הצורך ביועצי משכנתאות מיומנים גבוה מאי פעם.
הצטרפו לקורס של קבוצת פילת, ותלמדו איך לנהל את זרם העסקאות הזה ולהפוך למומחים שהשוק צמא אליהם.
סילבוס הקורס
היכרות עם עולם המשכנתאות בישראל
מושגי יסוד
רגולציה
כללי המשחק בשוק המשכנתאות
מבנה הלוואת משכנתה
סוגי ריביות
לוחות סילוקין
מסלולים מקובלים והשלכות כלכליות
בניית תמהיל משכנתה נכון בהתאם לפרופיל הלקוח
שיקולים לתכנון תמהיל מותאם אישית
כלים לאבחון פיננסי
דוחות עו"ש
מסמכים בנקאיים ומבנה הכנסות
תרגול מעשי בבניית תמהיל משכנתה
נסח טאבו
הערכות שמאות
השלכות שווי הנכס על תנאי ההלוואה
סוגי עסקאות
כלים לאיתור צרכים אמיתיים של לקוח
מבנה פגישת ייעוץ ראשונה
יצירת אמון וחיבור
בניית תהליך ליווי מקצועי
עקרונות משא ומתן עם בנקים
תרגול מצבים
תרגול בניית תמהיל משכנתה
ניתוח תמהילים ודו"חות
ניתוח דוח יתרות לפי בנק
אסטרטגיות למיחזור משכנתה
הכרות עם סוגי הלוואות וחוזק פיננסי
הצגת תיקי לקוח ראשונים
קבלת משוב מהמרצים והעמיתים
ניתוח נקודות לשיפור
תרגול בניית תמהיל למיחזור משכנתה
בניית מערך שיווק עצמי
תסריטי שיחה
טיפול בהתנגדויות
יצירת לידים וסגירת עיסקה
חידוד תובנות מהשטח
הפקת לקחים מהתהליך
חזרה על נושאי שיעור מרכזיים
סקירת גופי מימון חוץ בנקאים למשכנתאות
שלבים ראשונים ליציאה לדרך
סיכום וחלוקת תעודות
בואו ללמוד מאנשי המקצוע החזקים והמנוסים בתחום המשכנתאות!
אנחנו ארגון שעוסק בניהול תקציב ומלמד את התחום של ייעוץ כלכלי הרבה מאוד שנים. בקורס תלמדו ממרצים בנקאים שילמדו אתכם את נקודת המבט של הבנקים וכיצד להתנהל מולם. תוכלו לצאת לקריירה משמעותית ומתגמלת מיד בסיום הקורס. 70% פרקטיקה – שיטת לימודים בדגש על העיקר של התחום. התחייבות שלנו לגישה חופשית לקורס הזה בכל שלב בעתיד – ללא עלות נוספת או הגבלת זמן!
מי אנחנו?
המרכז הפיננסי מקבוצת פילת
המרכז הפיננסי פועל משנת 2012 ומטרתו לשים את האדם והמשפחה במרכז, מתוך שאיפה למקסם את הפוטנציאל הכלכלי ולייצר שפע וצמיחה לאורך שנים. המרכז מספק מעטפת שירותים כלכליים בצמתי החיים השונים, משלבי הזוגיות הצעירה והקמת המשפחה ועד לפרישה ומכשיר יועצים לליווי משפחות ופרטיים. הקורסים מועברים ע"י מרצים בכירים בתעשייה ומומחים בתחומי ניהול הון, ייעוץ פיננסי, ייעוץ לכלכלת המשפחה ומשכנתאות, בעלי ניסיון נרחב בהעברת תהליכי עומק פרטניים למשפחות וליחידים. smart המרכז הפיננסי נותן שירותים לארגונים גדולים במשק וביניהן: חבר, עיריית ירושלים, מכון ויצמן ועוד
המכון לאינטגרציה – היחידה להכשרה לעתיד בראשות פרופסור אורלי שפירא-לשצ'ינסקי
המכון עוסק בקידום הלמידה של אוכלוסיות מגוונות באמצעות טכנולוגיות חדשניות. במסגרת הפעילות המכון לאינטגרציה מציע לקהל הרחב תכנית לימודי תעודה עשירה ומגוונת המעניקה למשתתפים ידע חיוני ויישומי בתחומים שונים מכווני עתיד.
זו ההזדמנות שלכם!
תוך 4 חודשים תוכלו להיות יועצי משכנתאות שמבינים גם בכלכלת המשפחה ומעניקים ללקוחותיהם ערך מוסף!
מסיימי הקורס יקבלו תעודת סיום מטעם
smart ואוניברסיטת בר-אילן
חדש - אפשרות לתשלום ע"ח הפיקדון לחיילים משוחררים
ההרשמה בעיצומה.
למידע נוסף השאירו פרטים:
הבוגרים שלנו
-
דצמבר 2025
חוויה מאלפת! למרות שהגעתי לקורס עם רקע, הסתבר לי שלא ידעתי מספיק. שרון מהווה מאגר של ידע וניסיון! מעביר את החומר בצורה ברורה וחשוב מכך מלווה בדוגמאות קונקרטיות כל דבר. -
דצמבר 2025 היה מעולה, המרצה היה מושלם עזר בהכל מעבר למה שהיה
-
דצמבר 2025 קורס מעניין למי שיש לו זיקה לתחום הנדל"ן, היזמות וגם למי שיש צורך אישי פרטני למשכנתאות. אני נהניתי מאוד. תודה לשרון האלוף, ולצוות התמיכה שעומד מאחוריו. וכן לאנשי המקצוע שמגיעים להשתתף בקורס. זה כלי עבודה ליצור מערכת יחסים ושת"פ מוצלחים. תודה!
-
דצמבר 2025 כפי שציינתי, שרון מרצה מדהים. נכס למערכת! ההקלטות מאוד עוזרות לעבור על החומר ולרענן את התוכן הנלמד. הייתי מאוד מאוד רוצה המשך לקורס בצורה יותר פרקטית ומעשית. ליווי בעבודה של ממש, תצפית על ביצוע תיק, הלמידה היתה מאוד עיונית ומקיפה. תודה לכם, תודה לשרון האלוף! אשמח לקבל מידע על תהליך המשך במידה ויהיה בטווח הקרוב מאוד.
-
דצמבר 2025 מרצים טובים ועניינים, חווית לימודים מעשירה מאוד
-
דצמבר 2025 המורה הכי טוב שהיה לי בפער!! שרון פשוט השראה היה לי חוויתי ומעשיר. נהנתי מכל רגע!!
