תפריט
תפריט
קורס
יועצי משכנתאות אסטרטגי
תוכנית ייחודית:
ייעוץ משכנתאות
בראיית תכנון כלכלי-משפחתי
בשיתוף אוניברסיטת בר-אילן
הקורס מועבר בזום (מאפשר למידה מרחוק)
מסיימי הקורס יקבלו תעודת סיום מטעם smart והמכון לאינטגרציה של בר אילן!
זו ההזדמנות שלכם להיות אנשי המקצוע הכי רלוונטיים, הכי עדכניים, שיודעים להתאים
ללקוחותיהם את המוצר האולטימטיבי.
נבחרנו ע"י משרד האוצר לחברה המובילה בייעוץ כלכלי למשפחות!
הכנה מלאה למבחני התאחדות יועצי המשכנתאות
בשנת 2023-2024 הצלחה של 100% במבחני התאחדות יועצי המשכנתאות לבוגרי הקורס!
כל מי שניגש למבחן את התאחדות המשכנתאות - הצליח!!
15% הנחה בהרשמה מוקדמת לקורס
לקבלת סילבוס ומידע נוספים השאירו פרטים:
מסיימי הקורס יקבלו תעודת סיום מטעם smart והמכון לאינטגרציה של בר אילן!
זו ההזדמנות שלכם להיות אנשי המקצוע הכי רלוונטיים, הכי עדכניים, שיודעים להתאים
ללקוחותיהם את המוצר האולטימטיבי.
חדש!
נפתחה הרשמה לקורס בוקר וקורס משולב בוקר-ערב
*מס' המקומות מוגבל
על הקורס
היקף תוכנית הלימודים
58 שעות אקדמאיות
המתפרסות על פני 14 מפגשים,
ובנוסף 20 שעות פרקטיקום מעשי.
קורס היברידי מלא
אפשרות להגיע או להשתתף בזום - לבחירתכם!
במידה ותרצו להגיע הקורס מתקיים במשרדי פילת בפתח תקווה
התחייבות לגישה מלאה
התחייבות לגישה מלאה לקורס בכל שלב בעתיד - ללא עלות נוספת וללא הגבלת זמן. (בנוסף להקלטות שמקבלים בקורס) לצרכי רענון ולהישאר בעניינים לשינויים ורפורמות שיש בתחום.
השתלבות בתעסוקה בתום הקורס
הקורס כולל מתודה סדורה לבניית עסק עצמאי
וחלק מהבוגרים שלנו בתום הקורס מרוויחים הכנסה מיידית.
מנחים ומרצים מומחים
מרצים בכירים המגיעים מהשטח
רואי חשבון, כלכלנים ומאמנים.
מהמובילים בתחום
תעודת גמר
לעומדים בדרישות התוכנית תוענק תעודה של יועצים
למשכנתאות מטעם SMART - המרכז הפיננסי מקבוצת פילת ואוניברסטיטת בר אילן.
סילבוס הקורס
סקירה מבוא לעולם המשכנתאות
מהי משכנתה
סוגי משכנתאות
מרכיבי המשכנתה – לקוח, העסקה, בטוחה
תהליך עבודת היועץ תפקיד יועץ המשכנתאות
לוח סילוקין
מסלולים בעולם המשכנתה
זכאות, חוק הנגב
הגבלות בנק ישראל
יחס החזר
אחוז מימון
מרווח בנקאי
מהו אישור עקרוני?
סלים בעולם המשכנתא, סל מוצע
סימולציה להבנת המגבלות, סוגי סלים, מסלולים
מסלולים
חיבורים בין מסלולים הקטנת
סיכונים
הקצאת הון
סימולציות בניית מסלולים
שונות בין הבנקים – מסלולים, תנאים, התייחסות ללקוח –
היפוך לווים, ערב תומך/ משלם
קריאת מסמכי לקוח:
תלושי שכר – נטו, ברוטו, ימי מחלה/חופשה,
הפרשות לקופות גמל התחלת עבודה, דו"ח שומה,
דו"ח רווח והפסד, תעודת זהות
נכס נסח טאבו/ אישור זכויות –
שיעור מימון לנכס
שווי נכס חוזה, שמאי
מחיר למשתכן / מטרה/דירה בהנחה
סימולציה
ביטוח חיים, מבנה
שמאות, בדק בית שמאי מרצה
רישום הערת אזהרה
הטלת מטלת פרקטיקום
הכנה לפגישה
פגישת יעוץ וחתירה להסכם עבודה
הסכם ליווי
סימולציה
בניית תיק לקוח
אישור עקרוני
משא ומתן בראי הבנק
השוואה בין תמהילים בין הבנקים
פתיחת קוד יועץ
פניה לבנקים לשיתופי פעולה
סימולציה
הכרת המערכת תרגול בניית לקוח ועסקה
בחינת כדאיות מחזור
הזנת נתונים למערכת SMART
מחזור פנימי, מחזור חיצוני
גרירת משכנתה
מערכת וייז
משכנתה דרגה שנייה
מהי משכנתה הפוכה? איך עושים
הלוואות למסורבים, חברות ביטוח, חברות מימון חוץ
מבט על חוזק לקוח ואיתור כספים
עבודה מעשית הצגת תוצרים בניית תיק והגשתו
כלי שיווק, ביצוע שיחת מכירה, כללים למכירה
פתיחת העסק סיפורו של – מתחיל, דוגמאות של יועצים
יציאה לדרך טיפים
השלמות
סיכום
סיור פיזי בבנק
בואו ללמוד את התחום הכי חזק במשק,
מאנשי המקצוע הכי חזקים ומנוסים בתחום המשכנתאות!
- אנחנו ארגון שעוסק בניהול תקציב ומלמד את התחום של ייעוץ כלכלי הרבה מאוד שנים
- בקורס תלמדו ממרצים בנקאים שילמדו אתכם את נקודת המבט של הבנקים וכיצד להתנהל מולם.
- תוכלו לצאת לקריירה משמעותית ומתגמלת מיד בסיום הקורס.
- תלמדו לעבוד מול תוכנת Smart NPV
- 70% פרקטיקה - שיטת לימודים בדגש על העיקר של התחום.
- התחייבות שלנו לגישה חופשית לקורס הזה בכל שלב בעתיד – ללא עלות נוספת או הגבלת זמן!
4 יתרונות בונוס שיש רק אצלנו:
1
סדנת כלכלת המשפחה – במתנה
בסיום הקורס תקבלו סדנה ייחודית לבית smart, המועברת ע”י המומחים בכלכלת המשפחה.
2
גישה חופשית לתכני הקורס
ללא כל הגבלת זמן! תוכלו לחזור להשתתף בקורס בכל זמן שתבחרו בעתיד כדי שתשארו מעודכנים. (לא רק הקלטות!)
3
סדנת מכירות ושיווק
תקבלו כלים בסיסיים ומתקדמים לשיווק עצמי בתחילת הדרך העצמאית שלכם, תלמדו להתמקח ולסגור את העסקאות הכי משתלמות לכם וללקוחות העתידיים שלכם.
4
לא רק קורס 'יבש' של ריביות
אנו מתמחים בכלכלת משפחה ולכן מעניקים כלים ייחודיים שיעזרו לכם מול הלקוחות שלכם ויתרון בולט בשוק התעסוקה שלא תלמדו בשום מקום אחר.
עוד פרטים שחשוב שתדעו:
אורך הקורס 14 מפגשים
קורס היברידי
מקוון + פרונטלי
קורס שנותן תמורה
גבוהה במיוחד
הנחה משמעותית
בהרשמה מוקדמת!
זו ההזדמנות שלכם!
תוך 4 חודשים תוכלו להיות יועצי משכנתאות שמבינים גם בכלכלת המשפחה ומעניקים ללקוחותיהם ערך מוסף!
מסיימי הקורס יקבלו תעודת סיום מטעם
smart והמכון לאינטגרציה של בר אילן
חדש! נפתחה הרשמה לקורס בוקר וקורס משולב בוקר-ערב
*מס' המקומות מוגבל
15% הנחה בהרשמה מוקדמת לקורס
לקבלת סילבוס מלא של הקורס ופרטים נוספים:
מי אנחנו
המרכז הפיננסי מקבוצת פילת
המרכז הפיננסי פועל משנת 2012 ומטרתו לשים את האדם והמשפחה במרכז, מתוך שאיפה למקסם את הפוטנציאל הכלכלי ולייצר שפע וצמיחה לאורך שנים. המרכז מספק מעטפת שירותים כלכליים בצמתי החיים השונים, משלבי הזוגיות הצעירה והקמת המשפחה ועד לפרישה ומכשיר יועצים לליווי משפחות ופרטיים. הקורסים מועברים ע"י מרצים בכירים בתעשייה ומומחים בתחומי ניהול הון, ייעוץ פיננסי, ייעוץ לכלכלת המשפחה ומשכנתאות, בעלי ניסיון נרחב בהעברת תהליכי עומק פרטניים למשפחות וליחידים. smart המרכז הפיננסי נותן שירותים לחברות גדולות במשק וביניהן: חבר, עיריית ירושלים, מכון ויצמן ועוד
המכון לאינטגרציה – היחידה להכשרה לעתיד בראשות פרופסור דוד פסיג
המכון עוסק בקידום הלמידה של אוכלוסיות מגוונות באמצעות טכנולוגיות חדשניות. במסגרת הפעילות המכון לאינטגרציה מציע לקהל הרחב תכנית לימודי תעודה עשירה ומגוונת המעניקה למשתתפים ידע חיוני ויישומי בתחומים שונים מכווני עתיד.
