לכלכלת
המשפחה
נבחרנו ע"י משרד האוצר לחברה המובילה בייעוץ כלכלי למשפחות!
קורס ההכשרה ליועצי כלכלת המשפחה מבית SMART המרכז הפיננסי של פילת והיחידה ללימודי העתיד של אוניברסיטת בר אילן.
הקורס היחיד שעובד בשיטה מוכחת!
אנחנו מכשירים יועצים לכלכלת המשפחה בשיטה הייחודית שלנו שנבדקה והוכחה מחקרית ע"י מכון מחקר מוכר ובלתי תלוי.
מכון דו- עת בדק ומצא ששיטת האימון שלנו מצליחה במעל 90% מהמשפחות ומצליחה להביא לחסכון של מעל 60,000 ₪ בשנה!
חדש!
נפתחה הרשמה לקורס בוקר וקורס משולב בוקר-ערב
מועד פתיחת הקורס הקרוב - 30/06
סגירת הרשמה בעוד:
רוצים ללמוד שיטה מתקדמת ליעוץ כלכלי? מלא\י את הטופס ללא כל התחייבות ונחזור אליך בהקדם
קורס ייחודי שנותן לכם התמחות חדשנית בניהול מערך הכנסות
אצלנו תלמדו מודלים לפיתוח מקורות הכנסה, דרכים לחיזוק החוסן הכלכלי-תעסוקתי
ופיתוח מיומנויות לניהול מבנה ההוצאות ומבנה הכנסות.
הקורס שמחבר אותך לשטח
המרצים שלנו מגיעים מהשטח
אנשי מקצוע בכירים מתחום הביטוחים, הבנקים והמשכנתאות שעוסקים בתחום ומכירים את הפרקטיקה.
הסטודנטים שלנו מבצעים פרקטיקום על מקרה אמיתי
כחלק מהקורס תלוו משפחה בזמן אמת ותתנסו בתהליך ייעוץ אמיתי
תכנית הלימודים מתעדכנת על פי הצורך והשינויים בתחומים השונים
קורס ייחודי שילמד אתכם מגוון תהליכים
יוקר המחיה שעולה, מעמד הביניים שנשחק הופכים את מקצוע המתכנן הפיננסי לאחד המקצועות הנדרשים ביותר.
התכנית להכשרת יועצים ומאמנים לכלכלת המשפחה מתמקדת בשיטה המשלבת אימון ויעוץ,
במטרה להעביר משפחה תהליך כלכלי שיביא אותה למיצוי הפוטנציאל הכלכלי שלה.
הקורס ממוקד, אפקטיבי בדגש על עבודה מעשית, התנסויות, מקרי בוחן ופתרונות מהשטח.
מספק את הכלים הנדרשים למקצוע ומאפשר התחלת עבודה מידית.
תהליכי שיקום והבראה
בניית תכנית הבראה למשפחות בקשיים כלכליים
תהליכי 'ממינוס לפלוס'
תהליך העוסק במתן כלים להתנהלות כלכלית נכונה ובבניית תכנית אסטרטגית להגעה לחיסכון והשקעה.
תהליכי צמיחה
נלמד איך לבנות אסטרטגיית מינוף וצמיחה כלכלית למשפחה תוך התייחסות להגדלת ההון האישי\מצבת הנכסים\הגברת חיסכון והשקעה.
תוכנית הלימודים בקורס
- סקירה על מצב המשק, אתגרים ותרבות הצריכה. גורמים והתמודדויות
- מהות התהליך, תפקיד היועץ ומהמאמן
- מיפוי ראשוני ושיקוף ללקוח
- תחקיר לקוח
- הגדרת מטרות התהליך
- מודלים באימון כלכלי
- ניהול הפן הרגשי בתהליך השינוי
- יצירת תמונה כלכלית מלאה
- טכניקת איסוף נתונים כלכליים ומסמכים פיננסים:
הכנסות משפחתיות – עצמאי, שכיר, הכנסות פאסיביות - מאזן נכסים מול התחייבויות
- מיפוי תסריטים עתידיים והשפעותיהם על המפה הכלכלית
- תסריטים עתידיים: סקירת יעדים כלכליים בעשור הקרוב
- תקשורת הורית-זוגית בתהליך כלכלי
- מיומנויות אימוניות: הובלה והנהגה, רתימה, שיקוף, אחריות,
- יצירת מוטיבציה וטכניקות העצמה
- חינוך פיננסי לילדים
- כלים לבניית מאזן כלכלי ואימותו
- בניית תקציב לפי סדרי עדיפויות
- לוגיקת פתרון בעיות כלכליות
- משכנתאות: בניית תוכנית מימון לנכס
- נהלי בנק ישראל
- דרכי עבודה וחוקים בבנקים השונים
- עסק עצמאי: מושגי יסוד בעסק עצמאי
- ניהול עסק עצמאי ובית בהפרדה
- בניית תיק הבראה כלכלי
- התנהלות ואיזון תזרימי ופתרון מידי לבעיה כלכלית
- חלופות פתרון לשיקום והבראה ובחירת חלופה
בניית תיק כלכלי הכוללת התייחסות למצבת נכסים
וחסכון חודשי
ניהול סיכונים משפחתי
- ניתוח מעמיק לבניית תיקי תכנון כלכלי לטווח ארוך:
- בניית תקציב חודשי
- תוכנית לטווח בינוני הכולל הגשמת יעדים כלכליים
- תוכנית חסכונות עתידית
- חזון 10 השנים
- רתימת המשפחה לתוכנית הכלכלית
- מסגרת התוכנית
- חזון אל מול כלים פרקטיים למחר בבוקר
- כללי בקרה ושיטות ניהול
- צרכנות נבונה
- תזרים מזומנים
- אמצעי תשלום
- סימולציית תיק כלכלי שלם כולל תרגול כלל התהליך
- תרגולים וסימולציות מהשטח
- דילמות ו"מקרי בוחן"
- סדנת שיווק ומכירה
- הכרה עצמית בערך התהליך
- דרכי הגעה ללקוחות והקמת מאגר
- תהליך מכירה וטיפול בהתנגדויות
- טיפול באתגרים, משברים ושימור תהליך
- שיטות בקרה ומעקב
- תוכנית שנתית לשימור תהליך
- חלוקת תעודות וסיכום
הצטרפו להצלחה!
מעל עשור שאנחנו מכשירים יועצים כלכליים העובדים במקצוע ומסייעים למשפחות רבות לצאת מהמינוס ולהגיע לצמיחה כלכלית.
אנו גאים במאות הבוגרים שלנו אשר מרכיבים את איגוד היועצים לכלכלת המשפחה וחברים בו.
-
ליאת סילסינואר 2024
ההקלטות שמשננת,המצגות,והמרצה המדוייקת ועשירת הידע מעבר לכלכלת המשפחה -
ארזינואר 2024 ציון משוב על הקורס: 4.7
-
דוד סדסינואר 2024 מבנה הקורס היה ברור ומתוכנן בצורה טובה. החומר הועבר באופן ברור ומקצועי.
-
שמואל יוסובובינואר 2024 ציון משוב על הקורס: 4.3
-
רועי ארציינואר 2024 הקלטה של הרצאות, וסירטונים מוקלטים קצרים לפי נושאים. מאוד עזר ומיקד.
-
יניב2023 ״יש בקורס יותר פרקטיקה מתאוריה, וזה מה שיפה בו. ממליץ בחום לכל מי שמעוניין לעסוק בתחום, או אפילו עבור עצמו״. בעל תואר ראשון במנהל עסוקים ומעל 13 שנה בעולם הבנקאות
-
שרון שכטר2023 "זו אחת ההחלטות הטובות שקיבלתי בחיי. קורס איכותי ומעשי, הנותן את כל הכלים להעברת תהליך אימון ויעוץ כלכלי מול משפחות. התחלתי לעבוד בתחום הייעוץ הכלכלי מיד עם סיום הקורס!" מנהל פרוייקטים
-
אילנית2023 ״לאחר שנים כמאמנת עסקית, הקורס נתן לי כלים משודרגים לליווי עסקים ומשפחות במטרה לפתוח להם דרך כלכלית חדשה וטובה יותר״ יועצת ארגונית ומאמנת אישית ועסקית בעלת תואר ראשון במנהל
-
ציון כהןמרץ 2023 "למרות נסיוני בתחום לפני הגעתי לקורס הקורס המרצה לתרגול ולשימוש באקסל היה ערך מוסף משמעותי. ישר כח למנחה מרצה ולכל העוסקים במלאכה."
-
חן קורןמרץ 2023 "שמחתי לקחת חלק בקורס ואני ממליץ מאוד על הקורס שהינו מקצועי ממוקד ומלווה ע"י ע"י צוות מרצים שנותנים מענה מקצועי לאורך כל הקורס ובאוירה נעימה ומהנה שרקמה גם חברויות והזדמנויות לשת"פ בהמשך בין האנשים בקורס."
-
שקד כהן2023 "אתם אלופים! איזה אנשים מדהים. מכילים, תומחים. סביבה מנצחת. הידע שרכשתי הוא ללא ספק סטטוס קוו קודם כל בחיי משפחתי וכמובן סטטוס קוו למשפחות עתיד." יועץ משכנתאות ופיננסים
-
טליה לוגסי2023 "היה מדהים! בדקתי בכמה מקומות ובסוף החלטתי ללכת עם הקורס שלכם ואני לא מתחרטת לשניה, אלון העביר את השיעורים בצורה עניינית, ענה על שאלות, תמיד היה זמין ואני יוצאת מהקורס הזה עם כל הכלים והידע בשביל להצליח במקצוע הזה. המטרה שלי הייתה להגיע לכן בשביל להקים עסק עצמאי בתור יועצת כלכלית ובזכותכם זה יקרה. תודה רבה ממליצה על הקורס." יועצת ומאמנת כלכלית
-
מגי ביטוןאוקטובר 23 קורס עינייני וממוקד מקנה כלים מדוייקים.
-
סיון הושמנדאוקטובר 23 קורס מעניין מאוד, מעשיר ומספק ידע בתחום. עשית הפרקטיקום תוך הקורס תורמת רבות.
-
טל אטקיןאוקטובר 23 פילת נתנה מעטפת איכותית ומקצועית לקורס
-
דנית באריאוקטובר 23 פילת - המקום הנכון ללמוד בו יעוץ ואימון לכלכלת המשפחה! מקצועי, מקיף וענייני! והכי חשוב, יוצאים עם ידע נרחב, בטחון ותחושת שליחות ☺️ תודה רבה לכל המרצים ולאלון בפרט ולפילת על התמיכה באופן כללי 😀
מה מקבלים אצלנו?
קורס היברידי מלא
אפשרות להגיע פיזי או להשתתף בזום - לבחירתכם! הקורס מתקיים במשרדי פילת בפתח תקווה
סימולטור ייחודי
כלי שפיתחנו בסמארט שיאפשר לכם בניית תכניות כלכליות ארוכות טווח
חומרי לימוד
חומרי לימוד דיגיטליים וגישה חוזרת ובלתי מוגבלת להרצאות
תעודה מטעם המכון לאינטגרציה
היחידה להכשרת העתיד של אוניברסיטת בר אילן
אפשרות להשתלב בעבודה אצלנו
תלמידים מצטיינים יוכלו להשתלב בעבודה אצלנו בSMART
שאלות ותשובות
למה דווקא אצלנו?
אחנו הארגון היחיד בארץ שלא רק מלמד את התחום אלא גם עוסק עם מכרזים גדולים מול הגופים הגדולים בארץ בו וזה הופך את הקורס למאוד פרקטי, מה גם שמי שמלווה מטעמנו את המכרזים הם בוגרי ובוגרות הקורסים שלנו.
יתרון נוסף – תעודה ותוכנית לימודים מטעם בר אילן + התחייבות שלנו לגישה חופשית לקורס בכל שלב בעתיד ללא עלות נוספת או הגבלת זמן.
עם מה אני יוצא מהקורס?
את/ה יוצא מוכן לעיסוק בתחום – תוכל/י ללוות משפחות בתהליכים כלכליים וכמו כן להעביר הרצאות וסדנאות בתחום לבתי ספר, ארגונים וחברות וכו׳.
מה הסיפור עם בר אילן?
אנחנו ארגון שעוסק בתחום הרבה שנים ובר אילן הם מוסד לימודים אקדמי שחיפש לחבור לארגון מוביל בשביל להפוך את הלימודים לפרקטיים ולא רק לתאוריה.
האם יש לי ליווי גם אחרי הקורס?
בוודאי! אתה נשאר חבר בקבוצת הוואטסאפ שלנו ומקבל גם התחייבות כתובה שתוכל לחזור ללמוד אצלנו את הקורס הזה בכל שלב בעתיד – ללא עלות נוספת או הגבלת זמן.
האם מקבלים חומרי לימוד?
כן! מקבלים מצגות של כל המפגשים, הקלטות מצולמות, תיקים כלכליים לתרגול ואת כל החומר המקצועי הנדרש.
האם התעודה שלכם מוכרת ע״י איגוד היועצים והמאמנים לכלכלת המשפחה?
כן! בהחלט!
האם יש השלמות נוספות אחרי הקורס?
לא! הקורס כולל גם פרקטיקום/התמחות מעשית שאתם ממש מלווים.
כמה זמן נמשך הקורס?
18 מפגשים, 4 שעות כל מפגש בין השעות 16:30-20:30
האם הקורס פרונטאלי/זום?
הקורס הוא היברידי מלא – ניתן להחליט כל שבוע אם רוצים להגיע פרונטאלית (מגדלי גלובאל טאוורס בפתח תקוה) או לעלות בזום – כמובן שבנוסף הכל מוקלט ומצולם.
האם אני יוצא מוכן לעבודה?
חד משמעית כן! המטרה העליונה מבחינתו זה שהקורס יהיה פרקטי ולא רק תיאורטי מה שאומר שהתכנים עצמם הם פרקטיים מאוד ובנוסף – 2 שיעורים מלאים על כל הנושא של פתיחת עסק בתחום, איך לבנות מאגר לקוחות, איך לשמר אותם ברמה השנתית וכן הלאה.
מי אנחנו?
SMART המרכז הפיננסי מקבוצת פילת
המרכז הפיננסי פועל משנת 2012 ומספק מעטפת שירותים כלכליים בצמתי החיים השונים, משלבי הזוגיות הצעירה והקמת המשפחה ועד לפרישה.
המרכז עובד עם מרצים בכירים בתעשייה ומומחים בתחומי ניהול הון, ייעוץ פיננסי, ייעוץ לכלכלת המשפחה ומשכנתאות, בעלי ניסיון נרחב בהעברת תהליכי עומק פרטניים למשפחות וליחידים.
SMART המרכז הפיננסי נותן שירותים לחברות גדולות במשק וביניהן: חבר, עיריית ירושלים, מכון ויצמן,
המכון לאינטגרציה – היחידה להכשרה לעתיד בראשות פרופסור דוד פסיג
המכון עוסק בקידום הלמידה של אוכלוסיות מגוונות באמצעות טכנולוגיות חדשניות.
במסגרת הפעילות המכון לאינטגרציה מציע לקהל הרחב תכנית לימודי תעודה עשירה ומגוונת המעניקה למשתתפים ידע חיוני ויישומי בתחומים שונים מכווני עתיד.
נעים מאוד,
אני שירה ספטר, מנכ"ל SMART המרכז הפיננסי מקבוצת פילת והמנהלת האקדמית של קורסי ההכשרה הפיננסיים של SMART ובר-אילן.
מעל לעשור אני עוסקת בתחום הייעוץ והאימון הכלכלי למשפחות ועסקים. ליוויתי מאות משפחות ועסקים בתהליכים כלכליים שונים, ניתחתי אלפי תיקים כלכליים של משפחות, וכמובן הכשרתי יחד עם צוות המנחים המוביל שלי, מאות רבות של יועצים כלכליים שהשתלבו בתעשייה וכיום עובדים בתחום.
כיום אני מנהלת את המרכז הפיננסי ומנהלת את הקורס להכשרת יועצים כלכליים תוך הקפדה על רמה אקדמית גבוהה וחיבור אמיתי לשטח.
מקצועיות היא ערך חשוב שאני שמה לנגד עיניי ולכן אני מקפידה על הכשרה איכותית, ומאמינה שבסיום הקורס התלמידים שלנו יהיו ברמת מיומנות גבוהה גם בייעוץ, גם באימון וגם ביכולת להקים עסק עצמאי ביום שאחרי.
אני מזמינה אתכם להתחיל פרק חדש של שינוי מרגש בחייכם.
חברות גדולות במשק שבחרו בשיטה שלנו:
תנאי ההטבה
תנאים לקבלת הטבות מועדון הוט מנותני שירותים בתחום הפיננסים: המועדון מתקשר בהסכמים עם נותני שירותים בתחום הפיננסי ( להלן – "נותני השירותים בתחום הפיננסי") אשר נכונים לתת לחברי המועדון תנאים מיטיבים בהשוואה לתנאים המקובלים אצלם.
הפעילות בתחום הפיננסים כרוכה מעצם טבעה בסיכונים כספיים, ומושפעת מגורמים שונים. באחריות חבר המועדון לבחון היטב את מידת ההתאמה שלו לפעילות בתחום הפיננסי לפני שהוא מתקשר בהסכם עם נותן שירותים בתחום הפיננסי. אין לראות במועדון בגדר ממליץ ו/או מכוון ו/או מציע לביצוע התקשרות עם נותני השירותים בתחום הפיננסי, וכן אין לראות בפרסומים מטעם המועדון בגדר המלצה ו/או הכוונה לקבלת החלטה ו/או התקשרות ו/או ביצוע פעולות בתחום הפיננסיים.
המועדון לא יישא בכל צורה או דרך שהיא באחריות, ישירה או עקיפה, לטיב ו/או איכות השירות שיינתן על ידי נותני השירותים בתחום הפיננסי.
גילוי נאות: בגין ההתקשרויות של חברי המועדון עם נותני השירותים, זכאי המועדון לתשלום דמי ניהול. דמי הניהול הנ"ל משמשים את המועדון למימון תפעולו למען רווחת חבריו.
העברת מידע: חבר המועדון מאשר לספק השירותים הפיננסיים להעביר למועדון את פרטי ההתקשרות שלו עם הספק. המועדון ישתמש בפרטים אלו לצורך בקרת השירות הניתן וכן ולטובת הצעת שירותים נוספים עם תנאים מיטיבים. המועדון מתחייב, בכפוף לכל דין, שלא להעביר פרטים אלו לגורם אחר כלשהו ללא קבלת הסכמת החבר.
מסמך זה נוסח בלשון זכר לצרכי נוחות בלבד ומתייחס לשני המינים
חבר המועדון מאשר כי קרא והבין את האמור לעיל. חבר המועדון מאשר כי אין ולא תהיה לו או למי מטעמו כל טענה ו/או דרישה ו/או תביעה כנגד המועדון בגין ההתקשרויות שלו עם נותני השירותים בתחום הפיננסי